ENEM 2025 Belém · questão 161 · caderno azul
Na avaliação de riscos em investimentos no setor financeiro, compreender o desvio padrão das taxas de retorno ao longo de um período permite analisar riscos potenciais associados a um investimento. Quanto maior o desvio padrão, maior a variação das taxas de retorno e, consequentemente, maior o risco associado ao investimento. Um desvio padrão mais baixo indica um investimento mais estável e previsível.
Uma classificação de risco de investimento que adota o desvio padrão (d_p) como medida para avaliação é:
muito baixo: d_p < 5%;
baixo: 5% ≤ d_p < 10%;
moderado: 10% ≤ d_p < 20%;
alto: 20% ≤ d_p < 30%;
muito alto: d_p ≥ 30%.
Um investidor analisou, ao longo de cinco meses, as taxas de retorno de um tipo de investimento na bolsa de valores e identificou, respectivamente, retornos mensais de 3%, 15%, 6%, 9% e 12%. Ele pretende aplicar um capital nesse tipo de investimento e adotará o desvio padrão como medida para avaliar a classificação do risco associado.
A classificação do risco desse tipo de investimento é
A a E ou 1 a 5 marcam, Enter verifica
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Gabarito: A
muito baixo.Por que é A
Média = (3+15+6+9+12)/5 = 9%. Desvios: -6, 6, -3, 0, 3. Quadrados: 36, 36, 9, 0, 9; soma = 90. Variância = 90/5 = 18, logo d_p = √18 ≈ 4,24% (< 5%). Classificação: muito baixo.Assunto
Estatística: média e mediana
Treinar este assuntoTema: Estatística Descritiva
Competência de área 7 · habilidade H29: Utilizar conhecimentos de estatística e probabilidade como recurso para a construção de argumentação.